Le Guide conseil pour une finance socialement responsable
Tout le monde s’est alors entendu sur la nécessité d’allouer des ressources humaines et financières pour d`abord développer une expertise interne. C’est ainsi qu’au bout de deux ans, soit en 2005, le premier Guide conseil de la finance socialement responsable version papier a vu le jour. Il était conçu de manière à être utilisé par l’ensemble du personnel, peu importe le poste occupé à la caisse. Découpé en 6 onglets, le Guide retrace l’historique du mouvement de l’ISR, la place de la caisse dans ce mouvement, les réalisations et partenaires de la caisse jusqu’à des contenus plus spécialisés : définitions, exemples, fiches descriptives des produits ISR et liens d’information spécialisée. Une deuxième version est sortie en 2006 et une version électronique devrait être prête pour la diffusion en 2010.
Des journées de formation furent ensuite planifiées pour l’ensemble du personnel. Alors que la formation générale qui était donnée aux employés leur permettait d’acquérir de bonnes connaissances de base sur le sujet, les conseillers financiers, quant à eux, avaient besoin de connaitre les différentes particularités des produits d’ISR offerts sur le marché. Ils devaient apprendre à travailler avec ces produits et se préparer à répondre aux nombreuses questions que les membres intéressés ne manqueraient pas de leur poser.
Le guide conseil de la finance socialement responsable sert de document de base pour la formation des employés. On y trouve :
• Pertinence, historique et définition de la Finance socialement responsable
• Les caractéristiques des investisseurs socialement responsables et un guide d’entrevue
• Des fiches sur l’ensemble des produits ISR disponibles
• La force financière de la caisse : réseaux, partenaires
• Les outils novateurs mis en place par la caisse
• Des liens utiles pour en apprendre davantage
La formation sur l’ISR
La Caisse a donné plusieurs heures de formation à ses employés pour qu’ils se familiarisent avec le Guide conseil de la finance socialement responsable et les autres outils. En 2006 et 2007, elle a alloué pas moins de 800 heures à la formation interne ; 150 heures en 2008 ; et, au 30 juin 2009, c’est 92 heures qui y avaient déjà été consacrées.
Après s’être assurée que les connaissances sur l’ISR étaient solidement intégrées à l’interne, la Caisse a commencé à préparer des conférences destinées à un plus vaste auditoire. Les conférences grand public ont donc commencé en 2007 et se sont intensifiées en 2008 et 2009.
Une offre de produits d’ISR
Tout en se tenant informée et bien équipée pour conseiller ses membres en matière de fonds communs socialement responsables offerts sur le marché, la Caisse propose aussi certains produits financiers qui lui sont propres et qui répondent précisément à la demande de membres/clients socialement responsables. Parmi ces produits, on trouve notamment Le Placement à rendement social et l’épargne solidaire qui financent directement les entreprises d’économie sociale, un programme de reconnaissance pour encourager les emprunteurs immobiliers à opter pour la réduction énergétique (hypothÉco) et un prêt pour encourager les jeunes à utiliser l’autopartage (écoAuto).
Le Test de l’investisseur éthique
En décembre 2008, la Caisse a mis au point le premier test de l’investisseur éthique. Ce test aide les conseillers financiers de la Caisse à guider les membres désireux d’investir leurs économies en accord avec leurs valeurs tout en respectant leurs besoins financiers. Créé en réponse à une importante demande d’information sur les investissements socialement responsables, ce test a été lancé pendant la période des Régimes enregistré d’épargne retraite (REÉR) au Canada en 2009. La Caisse l’a présenté sous la forme d’un concours qui incitait les participants à le passer en ligne en les récompensant d’un chance de gagner des prix éthiques comme un séjour familiale de deux nuits au Centre de villégiature Jouvence (www.jouvence.com). Ce concours a suscité dans la population un intérêt significatif pour les services de la Caisse (voir les résultats plus bas).
Le Portefeuille à votre image
Pour aider les conseiller à construire un portefeuille qui reflète les valeurs inscrites dans le Test et pour démontrer aux membres les valeurs socialement responsables de leur propre portefeuille, on a créé un programme le Portefeuille à votre image. Le résultat du programme brosse un tableau clair de la situation réelle du portefeuille par rapport aux valeurs ISR. Par exemple, les membres peuvent voir le pourcentage de leur portefeuille qui est investi dans des fonds environnementaux, les stratégies ISR plus dynamiques et le pourcentage mis dans des investissements solidaires ou communautaires.